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付临门课堂 |关于反洗钱，客户尽职调查知多少？

付临门管理2023-07-24【公司新闻】人阅读

简介付临门课堂 |关于反洗钱，客户尽职调查知多少？

尽职调查数据来源可靠

资料证明有用，妥善保管客户资料

降低犯罪风险，遵照国家法律法规

合规经营，杜绝违法

付临门课堂 |关于反洗钱，客户尽职调查知多少？

何为客户尽职调查？

客户尽职调查(Customer Due Diligence,CDD)是指金融机构和支付机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息，识别、核实和确认客户的真实身份；同时了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质，以及资金来源和用途等。客户尽职调查包括客户接纳政策、客户身份识别、对高风险账号的持续监控、风险管理四个方面。

客户尽职调查的重要性？

（一）客户尽职调查是反洗钱的工作基础

客户尽职调查是反洗钱工作的基础和前提，是掌握客户真实身份、重现客户交易全过程、发现和监测分析可疑交易，以及调查、侦查、起诉、审判洗钱案件的重要依据。

（二）客户尽职调查是全面提升反洗钱有效性的重要支撑

客户尽职调查、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存是反洗钱的三项核心义务，金融机构反洗钱内控制度建设是保证以上三项核心义务履行的重要保障。

（三）做好客户尽职调查工作是金融机构合规经营的重要任务

做好客户尽职调查工作是金融机构和支付机构合规经营的重要任务。

只有真正了解客户，才能准确判断其资金来源或用途是否可疑，保护金融机构和支付机构不被犯罪分子利用。

做到“十个不要”

1、金融机构应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则。

2、不要随意暴露个人身份和账户信息。

3、坚持“风险为本”的反洗钱工作原则。